Kazna od 250.000 dolara i zabrana rukovodećih pozicija na 5 godina, Fraher tvrdi da AML kontrole banke nisu dokazano zakazale
Bivša glavna direktorka za rizike Silvergate banke, Kate Fraher, prvi put se javno oglasila nakon što je američka Komisija za hartije od vrednosti (SEC) ukinula pravilo koje joj je branilo da komentariše nagodbu iz 2024. godine. Fraher je otkrila da je na nagodbu pristala kako bi izbegla, kako kaže, višegodišnju pravnu bitku, nakon optužbi regulatora da je dovela investitore u zabludu u vezi sa anti-money laundering (AML) procedurama i nadzorom kripto klijenata banke.
U okviru nagodbe, Fraher je pristala na civilnu kaznu od 250.000 dolara (oko 27,5 miliona dinara) i petogodišnju zabranu obavljanja izvršnih i upravljačkih funkcija u kompanijama. Ona ističe da tokom procesa nijedna regulatorna institucija nije dokazala greške u Silvergate-ovim AML kontrolama, već da je nagodbu prihvatila isključivo kako bi nastavila dalje u karijeri i životu.
“Sam proces je osmišljen tako da stvori maksimalni pritisak na pojedinca, a ljudski troškovi su realni. Lično sam bila isključena iz bankarskog sistema i bez prethodne najave ostala bez kreditnih linija, što je bio agresivan način da se izvrši pritisak na mene”, navela je Fraher.
Nagodba dolazi nakon što je Silvergate banku pogodio talas regulatornih i administrativnih pritisaka na celu kripto industriju, posebno nakon kolapsa FTX-a u novembru 2022. godine, kada je banka pretrpela povlačenje depozita od oko 70%. Uprkos tome, Fraher tvrdi da razlog gašenja banke nisu bili “bank run” ili volatilnost, već nemogućnost poslovanja zbog intenziviranih regulatornih restrikcija.
Ovakve mere, poznate među kripto analitičarima kao “Operation Chokepoint 2.0”, uticale su i na druge kripto-bankarske institucije, poput Signature Bank i Silicon Valley Bank, koje su se takođe povukle s tržišta početkom 2023. godine usled gubitka likvidnosti i efekta zaraze nakon FTX slučaja.
Fraher je izrazila zahvalnost aktuelnom rukovodstvu SEC-a što je ukinulo tzv. “gag rule” i omogućilo joj pravo na javno iznošenje činjenica. “Drago mi je što je pravo na istinu konačno vraćeno. Moramo razgovarati o dugoročnim posledicama koje regulatorne mere imaju na profesionalni i lični plan pojedinaca”, zaključila je bivša direktorka Silvergate-a.
