DFSA kaznila bivšeg brokera iz DIFC iznosom od 139.722 dolara, dok je kompaniji prethodno izrečena kazna od 455.176 dolara zbog sličnih prekršaja
Dubai Financial Services Authority (DFSA), regulator finansijskog sektora u Dubai International Financial Centre (DIFC), izrekla je zabranu rada i novčanu kaznu reosiguravajućem brokeru Waelu Abdelmohsenu Abdellatifu Mohamedu Emari, poznatom i kao Mohsen, zbog dugogodišnjeg obmanjivanja klijenata i partnera. Prema zvaničnom saopštenju DFSA, broker je kažnjen sa 139.722 dolara (513.129 dirhama), nakon što je prihvatio nagodbu i tražio umanjenje iznosa zbog finansijskih teškoća, dok je prvobitna kazna iznosila 285.149 dolara.
DFSA je utvrdila da je Mohsen tokom više od tri godine sistematski obmanjivao osiguravajuće kompanije i reosiguravatelje, navodeći različite iznose premija za iste ugovore. Insurerima su predočavani viši iznosi premija, dok su reosiguravateljima predstavljani niži iznosi, pri čemu je razlika zadržavana kao dodatna brokerska provizija od strane njegove firme. Takođe, u komunikaciji sa reosiguravateljima, Mohsen je tvrdio da je potrebno izvršiti određene odbitke od premija, ali su ta sredstva ostajala kod kompanije kao provizija.
U jednoj od utvrđenih nepravilnosti, DFSA je navela slučaj klijenta koji je primio izmenjenu dokumentaciju o reosiguranju, sa uvećanim premijama ili smanjenim iznosom provizije i odbitaka, što je dodatno narušilo transparentnost poslovanja. DFSA je na osnovu ovih nalaza zaključila da Mohsen “nije pokazao integritet” i da zbog toga nije podoban za obavljanje finansijskih usluga u okviru DIFC.
Mohsen je prethodno obavljao rukovodeću funkciju u kompaniji Ed Broking (MENA) Limited kao broker za reosiguranje, gde mu je posao bio povezivanje osiguravajućih kompanija sa reosiguravateljima. Tokom ove godine, DFSA je toj kompaniji izrekla i novčanu kaznu od 455.176 dolara zbog sličnih prekršaja i kršenja pravila regulatora.
Alan Linning, direktor sektora za sprovođenje propisa u DFSA, izjavio je da regulator očekuje najviše standarde integriteta od zaposlenih u ovlašćenim firmama. “Postupci gospodina Mohsena, koji je obmanjivao klijente i partnere, predstavljaju ozbiljno kršenje tih standarda. Izrečena kazna i zabrana su jasna poruka svim učesnicima na tržištu da takvo poslovanje neće biti tolerisano”, naveo je Linning u zvaničnom saopštenju.
Pored novčane kazne, Mohsenu je zabranjeno da drži bilo kakvu funkciju u firmama ovlašćenim od strane DFSA ili da se bavi bilo kojim poslom koji ima veze sa finansijskim uslugama na teritoriji DIFC. Ove mere, prema DFSA, treba da posluže kao upozorenje svim profesionalcima u finansijskom sektoru o ozbiljnosti posledica obmanjujućeg ponašanja.