Centralna banka UAE nalaže detaljniju procenu rizika, nadzor trgovinskih tokova i jaču proveru identiteta klijenata u 2026. godini
Bankarski sektor Ujedinjenih Arapskih Emirata sprovodi nova, stroža pravila protiv pranja novca i finansijskog kriminala, prema poslednjem setu smernica koje je u aprilu 2026. godine objavila Centralna banka UAE. Ove izmene donose preciznije okvire za procenu i upravljanje rizicima povezanim sa pranjem novca, finansiranjem terorizma i proliferacijom, usklađujući lokalne procedure sa međunarodnim standardima.
Smernice se odnose na sve licencirane finansijske institucije i registrovane hawala operatere, zahtevajući od banaka i menjačnica da unaprede sisteme za detekciju sumnjivih aktivnosti i osiguraju doslednu reakciju na potencijalne pretnje u realnom vremenu. Poseban naglasak stavljen je na pet ključnih segmenata nadzora.
Prvo, banke su obavezne da sa većom preciznošću procenjuju i prate rizike povezane sa finansiranjem proliferacije, uključujući identifikaciju novih obrazaca i subjekata uključenih u takve aktivnosti. Traži se kontinuirana procena internih kontrola i implementacija korektivnih mera u slučaju uočenih propusta.
Drugo, transakcije zasnovane na trgovini i rizici od transšipmenta sada su pod pojačanim nadzorom. Finansijske institucije moraju bolje razumeti načine na koje se ilegalna sredstva mogu kretati kroz trgovinske kanale i dodatno ojačati monitoring kompleksnih transakcija, naročito kod uvoza, izvoza i preusmeravanja robe.
Treće, odnosi sa korespondentskim bankama zahtevaju detaljnije procedure provere i stalni nadzor partnerskih institucija, sa ciljem boljeg upravljanja prekograničnim rizicima i očuvanja potpune transparentnosti transakcija.
Četvrta promena odnosi se na proširena pravila za proveru identiteta klijenata – od faze otvaranja računa do celokupnog trajanja odnosa. Banke moraju razviti detaljne profile rizika za svakog klijenta i održavati ažurnu i kompletnu dokumentaciju.
Peta ključna oblast podrazumeva uvođenje sistemskog, na riziku zasnovanog pristupa i obavezne programe obuke zaposlenih i menadžmenta. Smernice nalažu izradu internih metodologija za procenu izloženosti i kontinuiranu edukaciju svih zaposlenih kako bi mogli pravovremeno da prepoznaju i reaguju na rizike finansijskog kriminala.
Ove promene deo su šire strategije UAE za jačanje finansijskog sistema i očuvanje usklađenosti sa globalnim regulativama. „Objavljivanje ovog regulatornog paketa potvrđuje posvećenost Centralne banke UAE učvršćivanju liderske pozicije zemlje u oblasti borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma, u skladu sa najvišim međunarodnim standardima i očuvanju statusa UAE kao sigurnog i pouzdanog globalnog finansijskog centra“, izjavio je guverner Centralne banke Khaled Mohamed Balama. Prema njegovim rečima, cilj novih smernica je da institucijama omoguće bolji nadzor i prevenciju novih rizika, kao i doprinos jačanju nacionalnog okvira zaštite.